银行贷款做流水是咋回事(银行流水怎么查询)2025年11月精选新闻
银行贷款做流水是咋回事(银行流水怎么查询)
#中银视界# 【中国银行“反诈微电影”逃离《助贷陷阱》】本片根据真实案例改编,讲述不法分子假扮贷款中介借“做流水”名义协助贷款,实则操纵受害人手机银行利用其账户转移赃款的诈骗案件,欢迎欣赏中国银行原创微电影《反诈风暴之助贷陷阱》。#金融视角 全球视野# 网页链接
【贷款没拿到,反被骗几万】 小王想贷款15000元,结果被骗“刷流水”近3万元;夏先生申请5万元贷款,提现时被要求“解冻银行卡”,前后被骗2.4万元。两人都是被“低门槛、秒到账”的广告吸引,下载了虚假APP,结果血本无归。⚠️骗子套路: 1️⃣ 伪装正规平台,诱导下载山寨APP 2️⃣ 以“征信异常”“银行卡异常”为由,要求转账 3️⃣ 一旦转账,立即拉黑跑路📢警方提醒: ✅贷款请认准正规银行或持牌机构 ❌放款前要求缴费的,都是诈骗 ❌“刷流水”是洗钱陷阱,小心成电诈帮凶 ✅验证码=钱包钥匙,绝不外泄!
最近这个时间段没赌的话,可能是炒股了(随口一说,目前银行对创业的贷款放的挺松的,江浙是这样,其他地区的不太知道,银行很欢迎公司去借钱)
说一个事儿:朋友说借了20万消费贷,今年初借的!因为利息只有3%比较便宜,它拿来炒股了。这大半年都没啥事儿,但最近被银行通知要提前结算。除非你提供这笔钱真拿去消费的证据!这显然是一种抽贷,选在这个时间点也挺微妙的。刀锋不大清楚有多少人借消费贷炒股的,规模大不大。这个事儿说明了,其实你的钱拿去干嘛了,银行是门儿清的。他们之前睁一只眼闭一只眼,不代表不会严查。所以,如果你有消费贷炒股的,还是注意下节奏。尽量不满仓+不用这些钱买太热门的股票,不然一旦通知你提前还,而恰好你又被套住,就会比较被动了。刀锋之前说过,A过每一轮牛市的终结,从来因为不是估值高。而是两个,一是打压疯牛的政策过猛,二是杠杆太高。所以这一次对场外加杠杆一定会严防死守,这样慢牛才能有的稳。晚安吧!
#男子为贷款轻信包装流水帮走账获刑# @菏泽经济开发区人民检察院
我问了在银行做风控的老同学,房产反洗钱新规为啥要倒查十年。他叹了口气说,有些漏洞不堵不行了。新规要求客户身份资料和交易记录保存期不少于十年,就是因为虚假交易和骗贷太多了。最近浙江嘉兴就有中介找学历不高的人当“职业背债人”,伪造收入证明和银行流水,从银行套取百万贷款后断供。这些人背债百万,最后钱被中介拿走,自己却面临起诉和失信风险。银行过去对首付资金和收入证明审查不到位,现在必须从严追查。新规下,房地产开发企业和中介都得识别客户身份、监测可疑交易,并直接上报反洗钱中心。同学最后说,这行再也不容糊涂账了。
或者向银行提交贷款申请。而靠偏财收入的人,更多与“江湖”上的人往来,比如做房产中介这种牵线的中间角色,或者加入传播内部消息的小圈子。正财常常将人引向体制内稳定的道路,偏财则总是把人推向体制外弹性大的地方。正财和偏财对人的“要求”也不尽相同。正财喜欢人具备“稳”的特质,就像一棵树,根系深深扎入地下,枝干茁壮成长,如此才能一年又一年地长出年轮。比如做会计的人,若能把报销单贴得像艺术品一样整齐,二十年都没算错过一分钱,那肯定适合靠正财发展。偏财则喜欢人“活”得灵动,就像一条蛇,看到洞就敢钻进去,十分懂得灵活应变。我认识一个做二手车生意的人,上午刚收了车,下午就能卖出去,晚上还能直接飞去澳门,他这种胆大、灵活的性子,就特别适合靠偏财赚钱。甚至对“感情”的影响也各有不同。正财旺的人,与伴侣更像是“搭伙过日子的同事”,家中的账本清晰可见且公开透明,日子过得平平淡淡,但却安稳无比。偏财旺的人,与伴侣之间的关系更像是共同奋斗的合伙人,顺遂时携手赚钱,生活甜蜜;可一旦感情破裂,往往就得对簿公堂,依照法律分割财产。正财旺的人离婚,大多是为了争房产;偏财旺的人离婚,常是为了争公司股权。而且正财和偏财还能“互相转化”。比如一个程序员,原本拿着固定的工资(这可视作正财),后来选择辞职去创业,此时他的工资卡停止运作,却获得了风险投资。在这个阶段,原本的正财就转变为了一种别样的偏财。反过来,偏财也能够变为正财。比如有个人原先依靠倒票的“黄牛”方式获取钱财,当他攒够了本金之后,就开了一家实体店,且每月流水固定,这时偏财就转变成了正财。
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