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哪些算银行正常流水(多大的流水被认定洗钱)2025年12月精选导读

哪些算银行正常流水(多大的流水被认定洗钱)

国家终于关注这个事情了！最近周筱赟律师直接火上央视，事情的起因是他在山东某银行取钱被追问用途和流水情况，要知道他本来打算取4万现金，但是ATM限额5000，于是前往柜台办理，却被询问取钱的用途。律师直接告知柜台，央行规定5万以上才需要告知用途，并且在8月都已经说明要取消取款说明用途这一规定了，你们银行取1万还要我告知用途吗？柜员却不依不饶追问具体买什么？更离谱的是，柜员直接把律师上个月的交易记录都翻出来并且询问其资金取出。律师质疑其侵犯隐私后柜台竟然要报警处理，律师在银行等了半个小时，没等来检查，却等来了银行领导的道歉，并表示可以直接取钱，合着这能不能取就是领导一句话的事，但律师却不接受道歉，还要追究到底。银行表示是反诈中心要求，反诈中心却说是银行自己的问题。律师表示要通过法律途径推动行业规范。我觉得反诈工作我们是支持的，但是得有边界感吧，涉及到大金额适当的了解用途是能接受的。结果一些银行1万都要盘根问底，就有些过于极端了。这件事你怎么看？

#反诈不应层层加码误伤# #律师银行取4万元遭盘问报警# 反诈这些年越来越极端，已经严重干扰了民众的正常生活

当地银行可能根本不知道这位周律师是什么身份，这样也挺好的，支持他起诉银行高层，老百姓真的被他们折腾坏了[泪奔][泪奔][泪奔]

#银行取钱不再一刀切式询问#早该这样了！以前取个几万块钱，柜员一问“钱用来干嘛”，总有点被审的感觉。其实咱普通人正常用钱，确实没必要层层报备。现在改成“看人下菜碟”——对风险高的交易多问几句，对老实储户快速放行，挺合理的。说白了，这就是把“防坏人”和“不扰民”结合起来了。就像安检，总不能因为极少数人带违禁品，就让每个乘客都脱鞋解腰带。金融安全要保障，但普通人取钱该有的便利也不能丢。当然也有人担心会不会放过“漏网之鱼”。不过现在大数据这么发达，真有大额异常流动，系统比人工问询更敏感。这把“防弹衣”穿在风险点上，比全民穿铠甲聪明多了。银行取钱不再一刀切式询问

#银行取钱不再一刀切式询问#此次出台的新规，核心变化是正式取消了执行多年的“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定。这意味着，老百姓日后办理常规的、风险较低的大额现金存取时，手续将更为便捷。新规转向了“基于风险”的管理原则，银行将根据客户特征和交易行为动态评估风险高低。例如，每月定时取养老金的张大爷，或流水稳定的小生意人李阿姨，都将享受“无感”通关；而账户突然出现多笔异常跨省转账并集中转出的大学生小王，则会触发银行的“强化调查”。这充分体现了监管层在筑牢金融安全防线的同时，致力于提升金融服务便利性的坚定决心，是金融治理迈向精细化、科学化的重要一步。银行取钱不再一刀切式询问

银行不是始作俑者。当然集中火力批评银行也不冤它。90年代，司法机关对银行账户采取司法行为，银行和监管是会跟六扇门大理寺刑部这些交涉的，绝不会照单全收。那个时候很乱，但银行还是会抗争的。而现在银行业基本上是躺平的，任由有司XX00，甚至银行为了极致免责，还会自己加码。

银行是独家经营的，你也没有别的办法都是为了你好【#央视评论律师取4万被银行盘问报警#】11月3日，周筱赟律师在山东东营出差期间，前往银行准备提取4万元现金。

下午跟几位同行闲聊，一位同行说对员工越好，最后常常变成仇人。黄医生说，正常，不过这种好应该叫纵容。对同事是这样，对朋友是这样，对亲人是这样，对子女也是这样。人性吧。有种心理学现象叫登门槛效应：过度付出会逐步降低对方回应的标准，使善意被视为理所当然，一旦停止反而引发不满。无底线付出会模糊个人边界，使他人得寸进尺。人性本质慕强，缺乏价值支撑的付出易被轻视，甚至遭恩将仇报。

#反诈不应层层加码误伤# 【央视一锤定音！反诈不应层层加码误伤老百姓！】今天中午，央视法治在线栏目，对本人@周筱赟律师在@中国建设银行东营分行取款被盘问报警一事，做了报道。感谢@央视新闻我是@周筱赟律师接受央视采访时说：不能对反诈层层加码，故意折腾普通老百姓和银行柜员！银行现在的做法，不仅侵犯了客户的隐私权，而且是把所有的客户当做犯罪嫌疑人来审问！我的遭遇并不是一个独立的个案，而是普遍存在！基层单位（不止银行），借着反诈名义，给普通老百姓的生活，造成非常大的影响，也给银行柜员的工作，造成了非常大的影响。我觉得这种情况应该要改变才行！

感觉这事可能真不奈银行，这么搞也是增加了银行行服务成本，纯属吃力不讨好的。这么搞的背后应该是银行的无奈。

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